揭密UPS融资解决方案 供应链过程三流合一
时间:2007年02月25日 作者:佚名 点击:
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三流合一被看成是物流运作的完美境界，不过在中国，资金流上的不可执行性让物流成为跛足。真正意义上的资金流解决方案，在现在看来更像是一个梦想。作为解决方案提供商，如何在供应链上设计和执行一套行之有效的融资解决方案？能够回答出这个问题的人实属凤毛麟角。
8月12日，记者有机会与两位道中人，UPS Capital（UPSC）亚太地区业务总监暨中国大陆首席代表臧润华、UPS供应链解决方案业务发展经理余飏一起，分享UPSC的贸易融资解决方案。其中不少令人耳目一新的运作方式，是在大陆媒体被首次披露。现将谈话实录整理出来，以飨读者。
《环球供应链》：进出口商有怎样的融资需求？UPSC的贸易融资解决方案是如何进行的？
臧润华：我们先看一下一个中国出口商在供应链过程中的资金占用和融资需求。
出口商接到订单之后进行生产，就要购料，这需要资金。料到齐之后开始生产，也需要流动资金。生产完之后成品运到美国的仓库，又要压1个月或2个月，等美国的买主来应招。客户确认，产生应收帐款，应收帐款现在一般不用信用证，用Open Account，60天之后才能回款。万一收不回来，这个出口商将蒙受重大损失，甚至是破产倒掉。
从资金面来讲，购料的部分UPSC可以帮他垫付，或者开信用证，从工厂生产出产品一直转运到美国仓库，都可以做存货融资（Inventory Finance），最后客户交易完成，销售收入实现，可以进行应收帐款买断，即保理业务。
在亚洲基本上没有银行做存货融资，即使在美国，做的银行也不是很多。如果对银行业务有过了解的话，进出口部的银行员审查信用证，完全符合单据的话，就可以押汇，拨款了。他们的工作就是处理文案，除非是发现客户有问题了，才会去海关查询。我们提供一贯式物流服务，可以监控企业的存货活动。当一个客户送达包含成千上万中货品组成的库存时，我们会做成报告单，并会派有经验的人到实地和仓库里面去看，肯定比会计师看得快，而且他对存货的数量和价值掌握得更准确。这也是提供供应链服务的公司做贸易融资的优势所在。
《环球供应链》：要提供这样大的融资规模，UPSC本身就需要十分强大的融资能力。UPSC自身的融资安排是怎样的？
臧润华：UPS集团是穆迪和标准普尔同时评定的3A，是最高信用等级，超过了GE金融。目前主要是自有资金或通过银行进行拆借。同时，在受金融管制的地区，我们的业务开展都是跟合作银行一道进行的。目前UPSC在中国大陆只在上海设了代表处，采取跟大陆银行合作的方式，我们提供供应链、仓储和物流服务，并负责理念的推销，银行直接提供融资。但银行愿不愿意提供融资，是银行自己的事，我们只是把客户介绍给银行，不同的银行，资金成本和授信准则都不大一样。在香港，由于金融法律比较自由，我们就用自有资金给客户提供融资，或者银行支援我们借给客户。台湾也是有金融限制的，有外汇兑换的限制，如果做台币业务，也是跟银行借贷之后，然后借给客
8月12日，记者有机会与两位道中人，UPS Capital（UPSC）亚太地区业务总监暨中国大陆首席代表臧润华、UPS供应链解决方案业务发展经理余飏一起，分享UPSC的贸易融资解决方案。其中不少令人耳目一新的运作方式，是在大陆媒体被首次披露。现将谈话实录整理出来，以飨读者。
《环球供应链》：进出口商有怎样的融资需求？UPSC的贸易融资解决方案是如何进行的？
臧润华：我们先看一下一个中国出口商在供应链过程中的资金占用和融资需求。
出口商接到订单之后进行生产，就要购料，这需要资金。料到齐之后开始生产，也需要流动资金。生产完之后成品运到美国的仓库，又要压1个月或2个月，等美国的买主来应招。客户确认，产生应收帐款，应收帐款现在一般不用信用证，用Open Account，60天之后才能回款。万一收不回来，这个出口商将蒙受重大损失，甚至是破产倒掉。
从资金面来讲，购料的部分UPSC可以帮他垫付，或者开信用证，从工厂生产出产品一直转运到美国仓库，都可以做存货融资（Inventory Finance），最后客户交易完成，销售收入实现，可以进行应收帐款买断，即保理业务。
在亚洲基本上没有银行做存货融资，即使在美国，做的银行也不是很多。如果对银行业务有过了解的话，进出口部的银行员审查信用证，完全符合单据的话，就可以押汇，拨款了。他们的工作就是处理文案，除非是发现客户有问题了，才会去海关查询。我们提供一贯式物流服务，可以监控企业的存货活动。当一个客户送达包含成千上万中货品组成的库存时，我们会做成报告单，并会派有经验的人到实地和仓库里面去看，肯定比会计师看得快，而且他对存货的数量和价值掌握得更准确。这也是提供供应链服务的公司做贸易融资的优势所在。
《环球供应链》：要提供这样大的融资规模，UPSC本身就需要十分强大的融资能力。UPSC自身的融资安排是怎样的？
臧润华：UPS集团是穆迪和标准普尔同时评定的3A，是最高信用等级，超过了GE金融。目前主要是自有资金或通过银行进行拆借。同时，在受金融管制的地区，我们的业务开展都是跟合作银行一道进行的。目前UPSC在中国大陆只在上海设了代表处，采取跟大陆银行合作的方式，我们提供供应链、仓储和物流服务，并负责理念的推销，银行直接提供融资。但银行愿不愿意提供融资，是银行自己的事，我们只是把客户介绍给银行，不同的银行，资金成本和授信准则都不大一样。在香港，由于金融法律比较自由，我们就用自有资金给客户提供融资，或者银行支援我们借给客户。台湾也是有金融限制的，有外汇兑换的限制，如果做台币业务，也是跟银行借贷之后，然后借给客
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